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Cumplimiento antilavado

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Cumplimiento antilavado para inmobiliarias, notarías, arrendadoras y desarrolladoras

Prueba Vigía

Sin registro ni contraseña. Te preparamos una copia solo para ti, con personas, operaciones y alertas de ejemplo. Entras como Oficial de cumplimiento y la copia se borra sola en unas horas.

Todos los datos son ficticios. No captures información real de personas.

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Verificación en dos pasos

Escribe el código de 6 dígitos que muestra tu app autenticadora. Si no tienes tu celular, usa uno de tus códigos de respaldo.

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Protege tu cuenta: además de tu contraseña, Vigía te pedirá un código de tu celular.

  1. Instala una app autenticadora (Google Authenticator, Microsoft Authenticator u otra).
  2. En la app, agrega una cuenta escaneando este código QR.
  3. Escribe aquí el código de 6 dígitos que te muestra.
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¿No puedes escanear? Escribe esta clave en la app:

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Guarda tus códigos de respaldo

Si pierdes tu celular, cada uno de estos códigos te deja entrar una sola vez. Guárdalos en un lugar seguro (por ejemplo, tu gestor de contraseñas). No se volverán a mostrar.

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    Escribe el código de tu empresa y tu correo. Si corresponden a una cuenta activa, te enviaremos un enlace para crear una contraseña nueva.

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    Al menos 12 caracteres, combinando letras con números o símbolos.

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    Tu contraseña actual es temporal. Elige una nueva de al menos 12 caracteres que combine letras con números o símbolos.

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    Términos de uso de Vigía

    Antes de empezar, lee y acepta estas reglas. Aplican a cada persona que usa Vigía con su propia cuenta. Versión 1.0.

    1. Tu cuenta es personal. No compartas tu contraseña, tus códigos de verificación ni las llaves de API. Si sospechas que alguien más los conoce, cámbialos y avisa al administrador de tu empresa.
    2. Úsala solo para tu trabajo. Usa Vigía únicamente para las labores de cumplimiento de tu empresa y con la información que te corresponde según tu rol.
    3. Captura datos verdaderos. Lo que registras, importas o cambias queda en la bitácora con tu nombre, la fecha y la hora, y no se puede borrar.
    4. Vigía es una herramienta de apoyo. Revisa cada aviso o informe antes de presentarlo. Presentarlo ante el SAT y cumplir la ley es responsabilidad de tu empresa.
    5. Cuida los datos personales. Trata la información de clientes y operaciones conforme a la ley y al aviso de privacidad de tu empresa; no la copies ni la compartas fuera de tus funciones.
    6. No intentes saltarte la seguridad. No intentes ver información de otras empresas, evadir controles ni afectar el servicio. Esos intentos quedan registrados y pueden suspender tu acceso.
    7. Lo que rige. Tu empresa contrató Vigía conforme al Contrato de servicio publicado en vigiapld.com/contrato, que prevalece sobre estos términos. Cómo tratamos tus datos como usuario está en el aviso de privacidad.
    8. Cambios. Si estos términos cambian, Vigía te pedirá aceptarlos de nuevo.

    Ambiente de pruebas · los cambios aquí no afectan a los clientes reales
    Demo personal con datos ficticios · se borra en Empezar otra demo
    Vigía /
    ·

    Hola

    Cumplimiento antilavado

    Aplicaciones

    Clientes

    Registrar cliente

    Identificación
    Representante legal

    También se revisa en listas.

    Perfil de la operación

    Registra un cliente para ver su nivel de riesgo y los motivos.

    Revisar un nombre en listas

    Busca en OFAC, ONU y 69-B sin registrar a la persona. El RFC es opcional y se compara exacto.

    Nombre o razón socialTipoRFCRiesgoExpedienteRegistradoÚltima evaluación

    Aún no hay registros. Usa Nuevo y elige Registro para dar de alta el primero.

    Expediente

    Datos de identificación
    Beneficiario controlador

    Siempre es una persona física. En empresas, en este orden: quien tenga 25% o más; si nadie, quien controle por otros medios; si nadie, el funcionario de mayor rango. También se revisa en listas.

    Documentos

    Fotos JPG, PNG o WEBP, o PDF, hasta 5 MB. Se guardan con su huella digital y no se pueden borrar: son evidencia.

    DocumentoEstadoArchivos

    Operaciones

    Registrar operación

    Fotos JPG, PNG o WEBP, o PDF, hasta 5 MB cada uno. En el celular puedes elegir la captura de la transferencia desde tus fotos o el PDF del banco desde tus archivos.

    Registra una operación para ver cuánto lleva el cliente en seis meses frente al umbral de aviso.

    FechaClienteInmueble o conceptoTipoForma de pagoMontoAcumulado vs. umbralEstado

    Aún no hay operaciones. Usa Nuevo para registrar la primera.

    Contratos y rentas

    Registrar contrato

    El arrendatario debe estar registrado en Clientes. La ley mide el arrendamiento por mes: se identifica al cliente cuando la renta pasa de 1,605 UMA y hay aviso desde 3,210 UMA mensuales.

    Inmuebles del contrato

    Registrar pago de renta

    Registra un pago para ver cuánto representa al mes frente al umbral de aviso.

    La barra compara lo que cada arrendatario ha pagado este mes, sumando todos sus contratos, contra el umbral mensual de aviso.

    ContratoArrendatarioInmuebleRenta mensualEste mes vs. umbralObligaciónPagos del mes

    Aún no hay contratos. Usa Nuevo y elige Contrato para registrar el primero.

    Desarrollos y aportaciones

    Registrar desarrollo

    El proyecto que se construye o fracciona para vender o rentar. Va en cada aviso de las aportaciones que recibe.

    Registrar aportación recibida

    Los socios, terceros y acreedores deben estar registrados en Clientes. El aviso empieza en 8,025 UMA por aportación, o por lo que un mismo aportante sume en seis meses.

    Registra una aportación para ver cuánto lleva el aportante en seis meses frente al umbral de aviso.

    DesarrolloLicencia o registroUnidadesCosto estimadoRecibidoAportacionesAvisos

    Aún no hay desarrollos. Usa Nuevo y elige Desarrollo para registrar el primero.

    Últimas aportaciones

    FechaDesarrolloTipoAportanteMonto en pesosAviso

    Aún no hay aportaciones registradas.

    Escrituras

    Registrar escritura

    Quien solicita el acto y cada parte deben estar registrados en Personas: ahí se revisan en listas y se califica su riesgo. Aquí se completan los datos que pide el aviso del SAT.

    Instrumento
    Quien solicita el acto

    El SAT pide a una persona física. Si quien solicita es una empresa, se reporta a su representante legal.

    Partes
    Pagos
    Garantías

    Registra una escritura para ver si es objeto de aviso, su fecha límite y el riesgo de cada parte.

    FechaInstrumentoActoQuien solicitaPartesMonto del actoAviso

    Aún no hay escrituras. Usa Nuevo para registrar la primera.

    Alertas

    Cada alerta indica qué pasó y, cuando aplica, la fecha límite para presentar el aviso.

    TipoClienteQué pasóFecha límiteCreadaAviso

    No hay alertas. Vigía las crea al registrar clientes, operaciones o al actualizar las listas.

    Preparar aviso

    Antes de generar, carga el RFC de la inmobiliaria en Listas y catálogo.

    Cliente
    Representante legal
    Domicilio y contacto
    Operación
    La otra parte (obligatoria cuando la inmobiliaria es intermediaria)
    Inmueble
    Escritura o contrato
    Pagos que se reportan

    Cada pago de renta va con los inmuebles de su contrato y el periodo que cubre.

    IncluirFechaConceptoMontoInstrumentoMoneda
    Alerta que se reporta

    Aviso notarial

      Alerta que se reporta

      Informes mensuales

      Cada mes cerrado necesita sus avisos o, si no hubo nada que avisar, un informe en ceros. Ambos vencen el día 17 del mes siguiente.

      MesVenceEstado

      Avisos

      Cada aviso queda guardado tal como se generó. Descárgalo y súbelo al portal del SAT.

      ReferenciaClienteMesEstadoGenerado

      Aún no hay avisos. Usa "Preparar aviso" en una alerta.

      Empresas

      Cada empresa tiene su propio espacio de datos, separado de las demás. Desde aquí no se pueden ver sus clientes, operaciones ni avisos. Las empresas se suspenden; solo se eliminan al terminar su contrato, cuando ya descargaron toda su información (sus expedientes deben conservarse 10 años). Al eliminar se emite una constancia.

      EmpresaActividadCódigoRFCEstadoAlta

      Aún no hay empresas. Da de alta la primera.

      Constancias de eliminación

      Cada empresa eliminada deja una constancia en la bitácora de la Plataforma: qué se borró, cuándo, quién lo pidió, si recibió su exportación y la comprobación de que ya no queda en la base.

      FolioEmpresaEliminadaExportación

      Alta de empresa

      Mismo código en varias empresas = una sola entrada para quien tenga cuenta en ellas.

      El código es lo que la empresa escribe al entrar: minúsculas, números y guiones, de 3 a 30 caracteres. El código no se puede cambiar después; las actividades sí, desde la tabla de empresas (lo capturado no se borra al quitar una).

      Estado del sistema

      Peticiones por minuto

      Última hora · este servidor
      Ver como tabla

      Tiempo de respuesta (p95)

      Milisegundos · el 95 % de las peticiones tardó esto o menos

      Rutas más lentas

      Solo la ruta genérica: nunca se anota qué cliente o qué dato se consultó.

      RutaPeticionesp95MáximoErrores

      Listas oficiales

      ListaEstadoRegistrosÚltima descarga buenaDuróNota

      Últimas corridas

      InicioListaResultadoRegistrosDuró

      Uso por empresa

      Solo cuentas y espacio ocupado; desde aquí no se ve ningún cliente ni operación.

      EmpresaActividadesEstadoUsuariosClientesÚltimo accesoEspacio

      Usuarios

      Cada persona con su propia cuenta. Al crearla o restablecerla, Vigía muestra una contraseña temporal una sola vez; la persona la cambia al entrar.

      NombreCorreoRolEstadoDos pasosÚltimo acceso

      Agregar usuario

      Tu verificación en dos pasos

      Integraciones (API)

      Conecta Vigía con Odoo u otro sistema. El otro sistema llama a Vigía con una llave de API (registrar y consultar clientes, revisar en listas, registrar operaciones), y Vigía le avisa al instante con webhooks cuando pasa algo (cliente registrado, alerta creada…). Todo lo que haga una llave queda en la bitácora a su nombre.

      Las integraciones no están disponibles en las demos.

      Alta de clientes

      Con "Solo desde su sistema", el botón de registro desaparece de Vigía y los clientes llegan por la API; su expediente se sigue completando aquí. La importación de Excel siempre está disponible.

      Llaves de API

      NombrePermisoLlaveCreadaÚltimo usoEstado

      Webhooks

      DirecciónEventosEstadoÚltimo envío
      Cómo conectarlo

      Bitácora

      Registro de quién hizo qué y cuándo. Nadie puede editarlo ni borrarlo, y cada registro está encadenado con el anterior para detectar cualquier alteración.

      CuándoQuiénAcciónSobreDetalle

      Las listas oficiales, la UMA, los umbrales y los países de riesgo son comunes a todas las empresas y los mantiene ROAB Technology. Las reglas de riesgo y los datos de la inmobiliaria son de tu empresa.

      Datos de la inmobiliaria

      Van en cada aviso como "quien realiza la actividad vulnerable".

      Listas oficiales

        ListaRegistrosÚltima actualizaciónÚltimo intento

        Valor de la UMA

        Cambia cada 1 de febrero. Vigía usa el valor vigente en la fecha de cada operación.

        Vigente desdeValor diarioFuente

        Umbrales de la ley

        UmbralUMAsEn pesos hoyFundamento

        Toda tu información

        Descarga en un solo archivo todo lo que tu empresa tiene en Vigía: clientes, expedientes con sus documentos, operaciones, alertas, avisos en XML con todas sus versiones y la bitácora completa. Trae la huella de cada archivo para comprobar que no cambió. Guárdalo el plazo que marca el Art. 18 de la LFPIORPI; si un día dejas Vigía, es lo que te llevas.

        Reglas de riesgo

        Hasta 30 puntos es riesgo bajo, hasta 60 medio y más de 60 alto. Las reglas marcadas como "lleva a alto" ignoran los puntos.

        ReglaPuntosLleva a altoActivaFundamento

        Países de riesgo

        PaísFuente

        De dónde se obtiene cada lista

        En cada actualización Vigía abre la página oficial de la autoridad y busca ahí la liga vigente del archivo con el patrón. Si la autoridad mueve el archivo, la liga nueva se encuentra sola. Si la página no responde, se usa la última liga conocida; y si el sitio está caído, ROAB puede subir el archivo oficial a mano.

        ListaPágina oficial y patrón del archivoLiga vigenteActiva